Как вернуть дебиторскую задолженность
Практически все предприятия рано или поздно задаются вопросом, как вернуть дебиторскую задолженность. При работе с корпоративными клиентами юристам часто приходится заниматься делами, касающимися дебиторской задолженности, когда физическое или юридическое лицо не может расплатиться по долгам, возникшим в ходе экономической деятельности.
Обычно речь идет о тех долгах, что возникают в процессе реализации товаров или услуг. Это либо ситуации, когда действует рассрочка платежа, либо принято говорить о продаже товара или услуги в кредит и отсутствии у покупателя возможности погасить задолженность.
В подобных случаях законом установлена процедура взыскания на дебиторскую задолженность.
При этом следует отметить, что на практике обычно приходится иметь дело с юридическими лицами.
Поэтому в рамках данной статьи предлагаем поговорить о работе с должниками-компаниями, поэтапно рассмотреть процесс взыскания долга.
Нюансы взыскания долгов с юридических лиц
Когда требуется осуществить возврат дебиторской задолженности, приходится приложить для этого немало усилий.
Действительно, процесс этот порой весьма сложный и требует сосредоточения большого объема интеллектуальных ресурсов, подкрепленных практическим опытом решения таких дел. Плюс ко всему нужно обладать определенными психологическими навыками, чтобы эффективно взаимодействовать между должником и кредитором, находить точки соприкосновения и решать даже самые сложные проблемы.
- Первое, что нужно знать, – законодательные акты, определяющие процесс взыскания задолженности с юридических лиц. Они прописаны в гражданском, уголовном, уголовно-процессуальном, гражданско-процессуальном и арбитражно-процессуальном кодексах России. Действия, касающиеся исполнений решений судов, прописаны в Федеральном законе «Об исполнительном производстве».
- Второе, что нужно учитывать юристу, берущемуся за взыскание просроченной задолженности – наработанный практический опыт. За более чем два десятилетия рыночных отношений такого опыта в России накопилось немало. Арсенал инструментов, с помощью которых можно упростить взыскание дебиторской задолженности, имеется в портфеле каждого хорошего юриста, но даже этого порой недостаточно, так как нужно не только обладать определенными правовыми знаниями, но и умело оперировать ими, выступая исключительно в интересах клиента.
Причем для эффективного взыскания долгов с юридических лиц должна быть подобрана грамотная стратегия работы с должником, базирующаяся на двух ключевых принципах: налаживании эффективного контакта с ним и использовании оптимальных форм воздействия, адекватных сложившейся ситуации.
Законы, регулирующие возврат дебиторской задолженности
• Арбитражно-процессуальным кодексом РФ;
• Уголовно-процессуальным кодексом РФ;
• Гражданским кодексом РФ;
• Гражданско-процессуальным кодексом РФ;
• Уголовным кодексом РФ;
• Федеральным законом «Об исполнительном производстве»;
• ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» .
Три ключевых этапа взыскания дебиторской задолженности
Взыскание просроченной дебиторской задолженности осуществляется поэтапно.
- Сначала юристы пытаются решить вопрос с должником в досудебном порядке, осуществляя переговоры с компанией-должником, а также путем отправки писем, где подробно разъясняются претензии кредитора. Сбор просроченной задолженности без обращения в суд следует осуществлять уже с хорошей доказательной базой на руках, которую можно предъявить должнику в качестве весомого аргумента в пользу того, чтобы убедить его расплатиться по долгам, а не доводить дело до судебного рассмотрения.
- Если подобные меры не возымеют должного воздействия, то следует переходить к подаче в суд искового заявления – это и есть второй этап. Чтобы доказать правомерность взыскания дебиторской задолженности, нужно не только иметь на руках всю необходимую документацию, но и умело всем этим оперировать. Поэтому без профессионального юридического сопровождения тут никак не обойтись. Только опытные юристы смогут осуществить возврат дебиторской задолженности с минимальными потерями времени и сил. При этом они будут опираться исключительно на правовые методы, в действенности которых не приходится сомневаться.
- На третьем этапе осуществляются мероприятия в рамках вынесенного судом решения. Если оно оказалось в пользу истца, то значит нужно переходить к исполнительному производству. Здесь подразумевается налаживание контакта с приставами с целью скорейшего исполнения судебного постановления и оперативного взыскания задолженности с юридических лиц. Когда же судебное постановление не отвечает интересам потерпевшей стороны, то можно подать кассационную жалобу. Правда следует учесть, что рассматриваться она будет не быстро, а это тоже не всегда приемлемо для кредитора. Поэтому наиболее оптимальным считается путь решения проблемы в досудебном порядке, именно к этому и следует стремиться в первую очередь.
Полезные советы о том, как вернуть дебиторскую задолженность
- Для начала необходимо составить претензию компании-должнику. Она должна включать перечень всех возможных потерь дебитора в случае неисполнения обязательств, включая угрозу репутации.
- Если в вашем распоряжении находится имущество должника, Вы имеете право на его удержание до возвращения задолженности. Вы вправе удерживать имущество, даже если оно уже реализовано дебитором третьему лицу.
- Вы можете продать право на взыскание задолженности третьему лицу: партнерам, конкурентам или коллекторскому агентству.В этом случае необходимо уведомить дебитора о совершении сделки, однако его согласия на её заключение не требуется.
- Наконец, Вы можете обратиться в фирму, специализирующуюся на взыскании долгов, как наша группа компаний «Правовой Альянс». В этом случае над вопросом, как вернуть дебиторскую задолженность, будут думать профессионалы, обладающие большим опытом решения подобных проблем.
Возврат долгов строительных компаний
Недобросовестные участники рынка при этом используют дешевые (на фоне банковских кредитов) средства своих контрагентов, которые они получают за счет несвоевременной оплаты работы субподрячиков и поставщиков.
Просроченная задолженность в сегменте строительства за период с 2008 года по настоящее время приобрела чрезвычайные масштабы.
Проблема неплатежей относится практически ко всем регионам Российской Федерации, включая самые экономически развитые. Крупнейшие строительные проекты в настоящее время запущены в обеих столицах, в Сочи, а также на Дальнем Востоке. Именно эти регионы мы полагаем наиболее напряженными с точки зрения объемов просроченной задолженности.
Кроме того, показательно, что негативная платежная дисциплина присуща участникам рынка самых разных уровней — от представителей малого бизнеса до федеральных бюджетных учреждений. Общий объем просроченной задолженности не подлежит объективной оценке ввиду закрытости и неоднородности современного российского строительного рынка.
Процесс взыскания долгов строительных компаний существенно осложняется тем фактом, что в современных условиях практически не работают так называемые «репутационные угрозы».
Дело в том, что абсолютное большинство крупнейших строительных компаний, лидеров рынка неоднократно были ответчиками в судебных процессах, инициированных их кредиторами. Более того, в отношение большей части системообразующих строительных компаний неоднократно подавались заявления о признании их банкротами. Должники при этом, как правило, погашали задолженность, но происходило это в последний момент, зачастую накануне банкротного заседания.
Нередки случаи проверок надзирающих органов, таких как ФМС, налоговая инспекция и Ростехнадзор, которые заканчиваются негативными заключениями и штрафами. Увы, говорить в подобных обстоятельствах о «репутационном давлении» на должника, на наш взгляд, не приходится.
Юридические инструменты взыскания также далеко не всегда применимы в строительной отрасли.
Дело в том, что, помимо перечисленного выше, существенным затруднением при взыскании долгов строительных компаний служит активное использование крупными строителями в своей хозяйственной деятельности аффилированных юридических лиц, которые, собственно, и вступают в правоотношения с третьими лицами — подрядчиками, поставщиками и т.д. Головные предприятия группы при этом, используются, как правило, для получения кредитов (в качестве заемщиков или поручителей).
Результатом подобного построения бизнеса является необыкновенная легкость, с которой уважаемые группы компаний расстаются с подконтрольными им юридическими лицами, обремененными обязательствами перед подрядчиками. Как правило, никаких активов на подобных компаниях нет и их банкротство не сказывается на работе группы в целом. Кредиторы при этом изначально лишены возможности истребовать причитающиеся им средства.
Предупреждение долгов
Любой долг проще и дешевле предупредить, чем в последующем взыскать. Для недопущения возникновения просроченной дебиторской задолженности мы предлагаем следующие инструменты:
Сбор информации о контрагентах при заключении сделки.
Бизнес справка включает в себя сведения о текущей финансово-хозяйственной деятельности, истории компании и ее учредителях. Сроки изготовления информационного отчета — 5 рабочих дней. Наличие у поставщика подобной информации позволит отсеять недобросовестных контрагентов и в сжатые сроки существенно сократить объемы просроченной дебиторской задолженности. Проверяемая компания при этом не знает о проводимой в отношении нее аналитической работе.
Анкетирование и верификация компаний при отгрузках на условиях отсрочки платежа.
Анкетирование компании, которая просит отгрузить ей товар на условии отсрочки платежа, позволит существенно ускорить процедуру принятия решения о предоставлении товарного кредита. Кроме того, необходимость заполнения анкеты с высокой долей вероятности отсеит большинство мошенников.
Регулярный мониторинг текущей финансово-хозяйственной деятельности ваших дебиторов.
В отношении крупных дебиторов не следует ограничиваться разовым сбором информации. Рыночная ситуация меняется стремительно и вам следует всегда располагать объективной информацией о финансовом самочувствии ваших должников.
Комплекс обеспечительных мер, гарантирующих оплату продукции.
Поручительство учредителей дебитора и оформление залогов ликвидного имущества — трудоемкие, но эффективные меры по сокращению объема
Как мы помогаем вернуть дебиторскую задолженность
• На начальном этапе наши специалисты проводят БЕСПЛАТНУЮ оценку перспектив взыскания. Мы не беремся за безнадежные сделки, поэтому, если Вы заключаете с нами контракт, Вы можете быть уверены, что ваши деньги будут возвращены в оборот максимально быстро и законными средствами.
• Наши специалисты самостоятельно занимаются взысканием задолженностей на всех этапах досудебного и судебного разбирательства. Специалист, закрепленный за клиентом, своевременно информирует его о ходе работы с задолженностью.
• Мы принимаем меры для принудительного исполнения решения суда (предъявление инкассо, возбуждение исполнительного производства или процедуры банкротства должника).
_________________________________________
Юрист по банкротству Кузьмин Иван Сергеевич
При копировании материалов гиперссылка на источник обязательна.
