Термины банкротства

Должник — это лицо, которое не в состоянии исполнить свои обязательства перед кредиторами по денежным требованиям.

Кредитор — это лицо, которому должно быть удовлетворено денежное требование .

Признаки банкротства физического лица:

Невозможность погасить долги перед кредиторами.
Неуплата кредитов, выплат по займам, кредитным картам и другим финансовым обязательствам.
Наличие судебных решений в отношении задолженности перед кредиторами.
Наличие исполнительных производств и наложение ареста на имущество должника.
Отсутствие стабильного дохода, неспособность заработать достаточно для покрытия задолженности.
Наличие больших медицинских расходов или других неотложных расходов, которые привели к невозможности выплаты задолженности.
Появление предложений от коллекторских агентств, которые занимаются взысканием долгов.
Сумма задолженностей более 500 000 руб.

Признаки банкротства юридического лица:

Неплатежеспособность – невозможность удовлетворения требований кредиторов в полном объеме.
Невозможность получения кредитов и займов на приемлемых условиях.
Наличие большого количества долгов перед кредиторами.
Непоступление доходов или убытков на протяжении длительного времени.
Неспособность погасить долги перед бюджетом, поставщиками, налоговыми органами, пенсионным фондом и другими кредиторами.
Наличие задолженности перед сотрудниками по зарплате, отпускным и другим выплатам.
Наличие судебных решений в отношении задолженности перед кредиторами и наложение арестов
Сумма задолженностей более 300 000 руб.

Процедура наблюдения — это одна из стадий процедуры банкротства, предусмотренная законодательством для определения наличия признаков банкротства у должника и принятия решения о возможности проведения процедуры о введении финансового оздоровления или внешнего управления или ликвидации.

В рамках процедуры наблюдения, назначается временный управляющий, который имеет право получать информацию о финансовом состоянии должника и его деятельности, а также проводить инвентаризацию имущества. Временный управляющий обязан составить отчет о результатах своей деятельности и представить его суду.

На основании отчета управляющего и других материалов, суд принимает решение о возможности проведения процедуры реструктуризации или ликвидации должника. Если признаки банкротства подтверждаются, то может быть назначено конкурсное производство для реализации имущества должника и удовлетворения требований кредиторов.

Процедура наблюдения в банкротстве может быть инициирована кредиторами, должником или иными заинтересованными лицами, а также по решению суда в процессе рассмотрения дела о банкротстве.

Конкурсное производство — это процедура, предусмотренная законодательством, которая направлена на удовлетворение требований кредиторов должника юр.лица, путем реализации его имущества и последующей ликвидации компании.

Конкурсное производство возникает в случае признания должника юр.лица банкротом судом. В рамках конкурсного производства, назначается конкурсный управляющий, который принимает управление имуществом должника и осуществляет его продажу для удовлетворения требований кредиторов в порядке очередности, определенном законодательством.

При проведении конкурсного производства, требования кредиторов удовлетворяются по очередности: сначала удовлетворяются требования кредиторов, имеющих льготные права (например, по заработной плате, затем требования по обеспеченным долгам, а затем — требования по необеспеченным долгам.

В процессе конкурсного производства, конкурсный управляющий осуществляет инвентаризацию имущества, составляет список кредиторов и их требований, а также проводит торги по продаже имущества должника.

Целью конкурсного производства является защита интересов кредиторов и максимально возможное удовлетворение их требований за счет реализации имущества должника

Конкурсный управляющий — это лицо, назначенное судом для управления имуществом должника в процессе банкротства.

Конкурсный кредитор — это кредитор, у которого есть денежное требование к должнику и который принимает участие в процедурах банкротства.

Конкурсная масса (банкротная масса) в банкротстве — это имущество (активы) должника (физического или юридического лица), которое может быть реализовано в рамках процедуры банкротства для удовлетворения требований кредиторов.

Конкурсная масса включает в себя все активы, находящиеся в собственности должника на момент его банкротства, а также все доходы, полученные должником в период процедуры банкротства.

Торги (аукционы) в процедуре банкротства – это способ реализации имущества должника (физического или юридического лица), входящего в состав конкурсной массы, путем проведения публичных торгов на электронной площадке.

Текущие платежи в процедуре банкротства — это обязательные платежи, которые должны быть уплачены должником (физическим или юридическим лицом) в период проведения процедуры.

Такие платежи могут включать в себя, например, арендные платежи за помещения, коммунальные услуги, платежи по кредитам и др

Цель проведения торгов – получение наибольшей цены за продаваемое имущество, которая будет использована для удовлетворения требований кредиторов.

Торги в процедуре банкротства проводятся конкурсным управляющим или уполномоченной организацией в соответствии с требованиями законодательства. При проведении торгов устанавливаются условия и порядок участия, определяются начальная цена и шаг увеличения цены, а также сроки проведения торгов.

Торги могут проводятся как электронной форме. После окончания торгов победитель получает право на приобретение имущества должника за установленную цену, а полученные средства передаются в конкурсную массу для дальнейшего распределения между кредиторами в соответствии с их требованиями

Собрание кредиторов — это одна из процедур, которая проводится в рамках процедуры банкротства и направлена на координацию действий кредиторов, определение их требований и защиту их прав.

Собрание кредиторов созывается конкурсным управляющим после назначения его на должность и объявления процедуры банкротства. На собрании кредиторов обсуждаются вопросы, связанные с деятельностью должника, проводятся голосования и принимаются решения по ряду важных вопросов.

На собрании кредиторов рассматриваются следующие вопросы:

Утверждение повестки дня;
Избрание председателя собрания кредиторов;
Ознакомление кредиторов с информацией о финансовом состоянии должника и конкурсной массе;
Обсуждение и утверждение плана реструктуризации или ликвидации должника;
Разрешение вопросов, связанных с распределением конкурсной массы и удовлетворением требований кредиторов;
Рассмотрение и утверждение отчета конкурсного управляющего.

Решения, принятые на собрании кредиторов, имеют юридическую силу и обязательны для исполнения всеми кредиторами,арбитражным управляющим и должником. В случае несогласия с принятыми решениями, кредиторы имеют право обжаловать их в судебном порядке.

Недействительность сделок — это один из инструментов, которым могут воспользоваться кредиторы или конкурсный управляющий для защиты интересов кредиторов в процессе банкротства.

Недействительность сделок означает, что определенная сделка, заключенная должником, признается ничтожной, и ее последствия не возникают или отменяются в соответствии с законодательством.

Недействительность сделок может быть объявлена судом по ряду оснований, таких как:

наличие сведений о том, что должник знал или должен был знать о своем неплатежеспособном состоянии на момент совершения сделки;
совершение должником сделки в период времени, предшествующий дате обращения в суд с заявлением о банкротстве;
совершение сделки с нарушением законодательства, в том числе нарушение требований о правомерности и полноте обеспечения обязательств.

Недействительность сделок может быть объявлена по инициативе кредиторов или конкурсного управляющего. В случае признания сделки недействительной, имущество, переданное в рамках этой сделки, может быть возвращено в конкурсную массу и продано на торгах для удовлетворения требований кредиторов.

Мировое соглашение — это договоренность между должником и кредиторами о способе урегулирования долга, заключенная до начала конкурсного производства.

Реестр кредиторов — это документ, в котором указываются все кредиторы должника и размер их требований.

Реструктуризация долга — это изменение условий договора кредита в результате переговоров между должником и кредиторами.

Реорганизация — это процедура, проводимая с целью сохранения деятельности должника путем изменения его организационно-правовой формы или реструктуризации долга.

Уставный капитал — это сумма денежных вкладов участников юридического лица, которая устанавливается учредительными документами.

Финансовый контроль — это вид деятельности, осуществляемый конкурсным управляющим в целях защиты имущества должника и его кредиторов.

Санация — это процедура, проводимая с целью восстановления финансовой устойчивости должника.

Финансовый анализ — это процесс изучения финансового состояния должника и анализа его деятельности с целью определения возможных путей восстановления его финансовой устойчивости.

Банкротство физических лиц — это процедура, при которой физическое лицо признается неспособным исполнить свои денежные обязательства перед кредиторами.

Финансовый управляющий — это лицо, назначенное судом для управления имуществом должника в процессе банкротства физического лица.

Кредитный договор — это договор, заключенный между должником и кредитором, который устанавливает условия предоставления кредита и орядок его погашения.

Мировое соглашение — это договоренность между должником и кредиторами о способе урегулирования долга, заключенная до начала банкротства физического лица.

Неплатежеспособность — это состояние должника, при котором он не в состоянии исполнить свои денежные обязательства перед кредиторами.

Процедура мирового соглашения — это процедура, при которой должник и кредиторы заключают договоренность о способе урегулирования долга до начала банкротства физического лица.

Реструктуризация долга — это изменение условий договора кредита в результате переговоров между должником и кредиторами.

Исполнительное производство — это процедура, предусмотренная законодательством, которая направлена на обеспечение исполнения судебных решений, актов других органов и должностных лиц, а также договорных обязательств. Целью исполнительного производства является защита прав и законных интересов кредиторов и обеспечение исполнения обязательств должниками.

Исполнительное производство может быть инициировано кредитором, который имеет денежное требование к должнику, либо по решению суда, вынесенному в процессе рассмотрения дела. В рамках исполнительного производства могут быть применены различные меры принуждения, например, наложение ареста на имущество, выездные ограничения, изъятие имущества, арест счетов в банке, иные меры принудительного характера.

Исполнительное производство проводится судебными приставами или иными должностными лицами, уполномоченными на его проведение в соответствии с законодательством. При этом, судебный пристав должен действовать в соответствии с требованиями закона и уважать права и законные интересы должника, не причиняя ему излишних неудобств.

Судебный пристав — это должностное лицо, назначаемое в установленном законом порядке, для обеспечения исполнения судебных решений, актов других органов и должностных лиц, а также для осуществления других полномочий, предусмотренных законодательством.

Судебный пристав может принимать меры по принудительному исполнению решений суда, в том числе взысканию задолженности по кредитным договорам, наложению ареста на имущество, выездных ограничениях, а также осуществлять ряд других действий, направленных на защиту прав и законных интересов кредиторов. В России, судебные приставы являются частью системы исполнительной власти.

Страхование арбитражного управляющего — это добровольное или обязательное страхование ответственности арбитражного управляющего в случае убытков, причиненных кредиторам и другим лицам в ходе исполнения своих обязанностей по управлению имуществом должника в процессе банкротства.

__________

ведущий юрист кузьмин иван сергеевич